作为玖言来说,我们清楚地认识到手续费率与产品风险、销售难度肯定是成正比的,我们没有必要因为眼前的利益而丢失客户
根据客户对理财市场的认知程度以及当时市场的情况,我们的理财经理从最开始投资期限为3年,5万的起点,6%的年化收益率的稳健收益类银行理财产品入手后来一些投资起点约10万元,年化收益达10%的债券类券商集合理财产品开始进入客户的资产配置规划中来再后来随着客户理财意识的成熟以及信托行业的增长,一些门槛在100万、300万的集合类信托产品开始得到越来越多客户的青睐,成为客户资产配置中的重要产品
云信:在资产配置规划的同时,如何提升增值服务也成为各家考虑的焦点而作为公司的核心,理财团队的培养问题是不是难点之一?
时至今日,公司已云南信息报德宏读本经迈入第5年发展规划,秉承着“独立、客观”的理念,在过去的几年中,已与12家信托公司合作推荐了70只信托产品;与4家证券公司合作推荐了9只券商集合理财产品和两只基金;与2家境外基金公司合作推荐了2只境外基金;与12家银行合作推荐了9只银行理财产品目前玖言财富存续服务的高端客户资产达到了10个亿,净值百万以上的高端客户数量近400人
统筹:本报记者 杨东照
大气力建设理财团队
张娜:玖言财富于2008年12月注册成立注册资本金1000万元,2009年开始正式运行公司成立之初,因云南高净值人群的投资理财意识与上海、北京等一线城市比起来存在明显的差距,所以刚开始在客户的开发方面有所困难
>张娜:独立是肯定的,客户质疑的是,第三方理财机构面对市场上数以云南信息报大理万计的金融理财产品可以推介,因其费率是由产品供应方提供,存在一些公司因为手续费率的高低而选择性地进行推介,给客户配置一些并不太合适的理财产品像我们稳健的配置风格,有时候有客户会抱怨收益率不高,并与其他第三方理财机构推介的高收益产品进行对比,从而可能面对客户的流失,但我们相信经过时间的考量,这类客户可能会回头继续选择我们的服务
起步阶段靠逐步培养客户的理财意识
记得当时,云南的高净值人群对理财市场基本没什么概念即使目前云南的投资意识逐步成熟起来,且很多客户开始接受一些保本保息的理财产品,对于一些浮动收益类,比如说证券投资类,股权投资基金类产品,或投资时间长达5年—10年的产品还不太能接受
云南信息云南信息报广告报(下称云信):玖言财富作为云南省内第一家成规模的第三方理财机构,怎样看待偏安一角的高净值人群财富需求?
题外话
对策4
张娜:而在我看来,理财团队的培养的确是一个难题,这也是影响第三方理财机构长期发展的重要因素为了给客户展现公司专业、全面、细致的服务,我们在理财经理的招聘上格外严格从招聘面试到专业复试、然后到专业知识和公司理念的培训,前后三个月的时间,最后沉淀下来的理财经理很少公司培养一个理财经理出来两年时间需要支出六七万的费用我们需要的是一个有道德素养、具备专业知识、有激情、能坚持的理财经理去与我们的客户进行差异化的理财服务
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